Quando gli scambi di Crypto tengono più del tuo denaro | IT.concellodemelon.org

Quando gli scambi di Crypto tengono più del tuo denaro

Quando gli scambi di Crypto tengono più del tuo denaro

Marc Hochstein è il caporedattore di CoinDesk ed ex redattore capo di American Banker.

Il seguente articolo è originariamente apparso in CoinDesk Weekly, una newsletter personalizzata a cura consegnato ogni Domenica esclusivamente ai nostri abbonati.

Ognuna di queste tre storie su Asia è significativo di per sé, ma quando si legge fianco a fianco raccontano una, storia globale molto più grande.

In primo luogo, il 23 gennaio regolatore finanziario della Corea del Sud insieme una data per l'introduzione di un nuovo account di trading criptovaluta regola barringanonymous. (O, come alcuni fiocchi di neve sensibili là fuori preferiscono avremmo messo, "che richiedono l'identificazione del cliente per i conti cripto negoziazione" - non avremmo mai immaginato nessuno in questo spazio vorrebbe addolcire notizia sgradita con eufemismi, eppure eccoci qui ma sto divagando..)

Il giorno dopo, un'agenzia sudcoreana diverso multato numerosi scambi criptovaluta per non aver per proteggere i dati dei clienti. "Mentre le minacce alla sicurezza quali la speculazione moneta virtuale e l'hacking dei siti di movimentazione sono in aumento, la situazione attuale di protezione dei dati personali di importanti scambi di valuta virtuale è molto debole", ha avvertito il presidente della Corea del Communications Commission annunciando le multe.

Topping il tutto, il 26 gennaio, Coincheck, uno scambio di crittografia in Giappone, ha ammesso che era stato hackedin quello che sembra essere il più grande furto di singolo nella storia criptovaluta. Alcuni $ 533 milioni di dollari di un cripto mid-tier conosciuto come XEM sono stati rubacchiato.

Quindi facciamo un passo indietro qui. Nel loro insieme, questi eventi ci ricordano che:

  1. Preoccupato per il riciclaggio di denaro e la criminalità finanziaria, le autorità di regolamentazione internazionale vuole fare in modo scambi di crittografia, come la maggior parte degli intermediari finanziari, sapere chi sono i loro clienti. A seconda di quanto Crypto un utente commerci, questo comporta gli scambi raccogliendo tutti i tipi di dati personali: nome, l'indirizzo, una copia del passaporto, anche un selfie.
  2. Gli scambi non sono molto bravo a garantire questi dati. Che non è una sorpresa, perché.
  3. Non sono molto bravo a garantire i fondi degli utenti, sia.

Gli utenti crypto esperto vi dirà che la risposta a n ° 3 è quello di mantenere la maggior parte delle vostre monete in celle frigorifere e utilizzare gli scambi solo per le attività stai negoziazione attiva. Ma i primi due osservazioni rappresentano un problema molto knottier.

In breve, la giustapposizione mette a nudo la tensione fondamentale tra il rispetto di anti-riciclaggio di denaro e il know-your-cliente leggi, da un lato, e la riservatezza dei dati, dall'altro.

No soluzione semplice

Ci sono un certo numero di modi per risolvere questo conflitto potenziale:

Rivisitare AML laws.Ha. Grossa opportunità.

Non che questi non meritano un maggiore controllo. Libertarian primi ad adottare Bitcoin possono sopravvalutare il loro caso (e invitare scherno da compiaciuta, bluechecks soia-alimentari) quando dichiarano "riciclaggio di denaro non è un crimine". Un modo migliore per mettere è questa: E 'ovvio che coprire un crimine è di per sé un reato, ma dovrebbe essere un crimine per un'attività oscura che non è itselfillegal o dannoso, semplicemente perché così facendo inconvenienti forze dell'ordine?

Alcuni direbbero che la risposta è sì. C'è un sacco di attività brutto succedendo là fuori, anche se si esclude crimini senza vittime (quelle che coinvolgono solo adulti consenzienti). Ma la questione deve essere chiesto di politici più di quello che è stato. Ancora, non trattenete il respiro per molto in termini di cambiamento in un clima politico plasmato da 9/11, Charlie Hebdo, San Bernardino, etc.

Imprese crypto esenti da leggi AML. LOL, JK. Vedi sopra.

Più al punto, però, questo approccio importi ancora a dire "tu raccogliere e memorizzare reflue nucleare oh, ed è meglio fissarlo, anche." Ulteriori soluzioni creative potrebbero essere in ordine.

Infilare l'ago. In altre parole, trovare un modo per soddisfare l'obiettivo di combattere il crimine senza fare le imprese in possesso di tutti questi dati, in primo luogo.

Ad esempio, v'è un ecosystemof adiacente start-up di identità digitali e progetti open-source che mirano a creare depositi di dati personali e ID riutilizzabili. Sebbene i modelli variano, un filo comune è che invece di dare le chiavi della vostra identità per ogni straniero si fanno affari con, si può solo presentare loro la prova che si ha il diritto di accedere a una determinata risorsa.

Ad esempio, un buttafuori in un club ha bisogno di sapere che sei abbastanza vecchio da bere, ma non il vostro esatto compleanno; Allo stesso modo, se si può dimostrare ad uno scambio di Bitcoin che non sei il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti Ufficio della lista delle sanzioni Foreign Assets Control, forse non avrebbero bisogno di quella copia del suo passaporto.

La grande idea è che non tutti si scambi con bisogno di sapere chi sei finchè someoneknows chi sei. Le forze dell'ordine potrebbe ancora risalire le transazioni attraverso il blockchain, ad uno scambio, e in definitiva a un provider di identità che potrebbe identificare l'utente in ordine del tribunale.

Generalmente questo concetto, articolata nei Principi Windhover 2014 e altrove, suona come un miglioramento rispetto allo status quo. Ma le applicazioni del mondo reale sono stati rari.

Inoltre, si potrebbe sostenere che, anche se messo in pratica più ampia, queste soluzioni di identificazione potrebbero ammontare a una mera riorganizzazione di sedie a sdraio, nel migliore dei casi. Se non abbiamo più un sacco di impianti di rifiuti nucleari, ma invece hanno un paio di grandi impianti di rifiuti nucleari (con porte posteriori per le forze dell'ordine per l'avvio), non che fanno lavoro i ladri di identità sarà ancora più facile?

Si spera sinceramente che lo sviluppo di exchangewill decentrata eventualmente rendere il discutibile problema, almeno per quanto si riferisce alla negoziazione delle risorse digitali. Fino ad allora, rimanere vigili circa la protezione i vostri soldi, le informazioni personali e le tue libertà civili.

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